PLANIFICATION FINANCIÈRE
La planification financière personnelle est un processus qui consiste à optimiser votre situation financière et votre patrimoine. En général, la planification financière couvre les domaines suivants :
- Aspects légaux
- Succession
- Gestion des risques financiers
- Fiscalité
- Assurances et prévoyance
- Placements
- Retraite
Le rôle du planificateur financier est de vous aider dans l'élaboration de votre planification financière en vous traçant un plan d'action stratégique entièrement adapté à vos besoins et tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels.:
Il vous proposera ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Ce sont des atouts précieux pour suivre de près l'évolution de votre patrimoine et prendre la bonne décision au bon moment.
Une saine gestion de vos finances personnelles est la clé pour atteindre l'autonomie financière, réaliser vos rêves et concrétiser vos projets.
Pour chacun des domaines suivants, le planificateur financier procède selon la démarche suivante :
- Il vous explique sa démarche est son rôle
- Il détermine son mandat avec vous et s'assure de votre compréhension du mandat
- Il effectue la récolte des données et des renseignements personnels nécessaires
- Il vous aide à déterminer vos objectifs
- Il procède à l'analyse de votre situation actuelle
- Il formule des stratégies et des recommandations
- Il rédige le rapport de planification financière personnelle
- Il vous présente le rapport de planification financière personnelle
- Il exécute les recommandations et stratégies appropriées
- Il effectue le suivi de votre dossier